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TD Ameritrade 529 Piano di Risparmio dell'istituto universitario Il Collegio Savings Plan TD Ameritrade 529 è sponsorizzato da parte dello Stato del Nebraska e amministrato dal Nebraska State Tesoriere. Il Nebraska State Tesoriere è responsabile dell'amministrazione generale del Piano. Il Consiglio di investimento Nebraska è responsabile per l'investimento di denaro nel Trust e la selezione di tutte le opzioni di investimento. First National Bank di Omaha serve come Program Manager. First National Capital Markets, Inc. funge da distributore del Piano. TD Ameritrade. Inc. funge da sub-amministratore del Piano. First National Bank di Omaha e First National Capital Markets sono affiliati. Vantaggi fiscali: The College Savings Plan TD Ameritrade 529 facilita vari vantaggi fiscali. Qualsiasi crescita nel vostro account è imposta differita, tutti i prelievi qualificati per le spese di istruzione superiore rimangono federale e Nebraska State esentasse. Inoltre, il denaro in un piano di 529 può essere esclusa dal patrimonio imponibile, rendendo il TD Ameritrade 529 Collegio piano di risparmio un possibile modo per escludere i soldi dal vostro immobile mentre aiuta un bambino permettersi un collegio di istruzione. Accessibilità: The College Savings Plan TD Ameritrade 529 è stato progettato per soddisfare le esigenze di praticamente ogni famiglia e ogni budget. Non è richiesto alcun contributo minimo annuale. Si può contribuire con un massimo di 14.000 $ all'anno per beneficiario, senza incorrere in tasse federali regalo. Un piano di 529 è l'unico modo per contribuire il più $ 70.000 in un anno, senza incorrere in tasse federali regalo. 1 Il contributo $ 70.000 conta per il regalo $ 14.000 l'anno in corso e per soldi regalo quattro anni futuri. Le coppie che sono sposate deposito congiuntamente possono contribuire fino a $ 140.000 a ciascun beneficiario in un solo anno. È possibile effettuare questi doni al maggior numero di beneficiari come si desidera che tutti, senza l'imposta sulle donazioni. Il Piano ha un limite di saldo del conto generale generosa di $ 360.000 per beneficiario. 2 Contribuire al progetto è semplice e facile. È possibile depositare con assegno, impostare un piano di investimento automatico, o contribuire con deduzione automatica del libro paga (se il tuo datore di lavoro fornisce questo servizio). Flessibilità: la flessibilità del conto è una componente chiave del Collegio Savings Plan TD Ameritrade 529. I prelievi dal suo account può essere utilizzato nelle scuole ammissibili a livello nazionale. Il Collegio Savings Plan TD Ameritrade 529 copre quasi tutte le spese relative al college tra cui le tasse scolastiche, tasse, camera ragionevole e da tavolo, libri, apparecchiature informatiche e software e materiali di consumo. camera ragionevole e alloggio sono considerate spese qualificate se lo studente è iscritto almeno la metà del tempo. Se un bambino decide di non frequentare il college o non utilizza tutti i fondi, il conto del beneficiario può essere cambiato in un altro membro della famiglia. Il proprietario dell'account può chiudere il conto o ritirare tutti o una parte dei fondi, in qualsiasi momento, anche per le spese non universitari legati; tuttavia, la quota di guadagni di eventuali fondi prelevati per le spese non qualificati sarà soggetto alla distributee & rsquo; s tasso di imposta sul reddito più una penale federale del 10% sulla quota di guadagni di ritiro. Se il beneficiario riceve una borsa di studio, il proprietario dell'account può prelevare fondi fino a concorrenza dell'importo della borsa di studio senza pagare la sanzione federale del 10% sulla quota di guadagni di ritiro. La pena di IRS è anche revocata se il beneficiario muore o diventa disabile. Scelte: Il menu diversificato di investimenti è un elemento di differenziazione importante per il Collegio Savings Plan TD Ameritrade 529. Perché ci sono diverse opzioni di investimento, si ha la libertà di scegliere il percorso che fa per voi. Ogni opzione di investimento è stato progettato per aiutare a investire verso il crescente costo dell'istruzione superiore. Per informazioni più dettagliate, vedere Opzioni di investimento. I moduli necessari per apportare modifiche a un account esistente o per richiedere un ritiro è possibile accedere on-line o richiesti per telefono o tramite e-mail. Per scaricare un modulo, selezionarlo dalla lista qui sotto; poi compilarlo e spedirlo a: TD Ameritrade 529 college piano di risparmio PO Box 30278 Omaha, NE 68.103-1378 Durante la notte Indirizzo TD Ameritrade 529 Collegio di risparmio Piano di 920 Main Street, Suite 900 Kansas City, MO 64105 Queste forme sono in formato PDF e richiedono Adobe Acrobat per scaricare. Se si desidera ricevere un modulo tramite gli Stati Uniti Postal Service o se avete domande, non esitate a contattarci al 877-408-4644 o inviare un'e-mail. 1 Un donatore può scegliere di trattare un contributo sul conto di un beneficiario resa proporzionalmente nel corso di un periodo di cinque anni. Come risultato di un donatore può dare un contributo sul conto di un beneficiario di un massimo di 70.000 $ (o fino a due volte più di tanto se il donatore e il suo coniuge eleggono a & ldquo; Split & rdquo; regali) senza conseguenze fiscali regalo negative, a condizione che il donatore non fa ogni ulteriore contributo al conto (o altri doni al conto del beneficiario) durante tale periodo d'imposta o uno qualsiasi dei successivi quattro anni civili. Un regalo federale dichiarazione dei redditi (Modello 709) è necessario per essere presentata. Si prega di consultare il proprio fiscale o professionista legale. Se il donatore muore prima della fine del periodo di cinque anni, la parte del contributo alla allocabile anni dopo la morte del donatore sarà includible nella tenuta del donatore a fini fiscali federali immobiliare. 2 Non è possibile effettuare ulteriori contributi su un conto TD Ameritrade 529 college piano di risparmio una volta che l'ammontare complessivo dei contributi al Nebraska risparmio educativi Piano fiducia per un beneficiario è pari a $ 360.000 o il valore di tutti i conti nella fiducia per lo stesso beneficiario raggiunge i $ 360.000. Il TD Ameritrade 529 college Savings Plan (il "Piano") è sponsorizzato dallo Stato del Nebraska e amministrato dal Nebraska State Tesoriere. Il Piano offre una serie di portafogli di investimento all'interno del Nebraska Risparmio educativi Piano Trust (il "Trust"), che offre altri portafogli di investimento non affiliati con il Piano. Nebraska Risparmio educativi Piano fiducia funge da emittente. Il Piano è destinato ad operare come un programma di lezioni qualificato per essere utilizzato solo per salvare per qualificati spese di istruzione superiore, ai sensi dell'articolo 529 del Stati Uniti Internal Revenue Code. Un investitore dovrebbe prendere in considerazione della obiettivi di investimento, i rischi, gli oneri e le spese Piano prima di investire. Il Disclosure Statement Program presso collegesavings. tdameritrade. com. che contiene ulteriori informazioni, deve essere letto con attenzione prima di investire. Gli investitori dovrebbero prendere in considerazione prima di investire se il loro o lo stato casa del loro beneficiario dispone di alcuna imposta statale o altri benefici che sono disponibili solo per gli investimenti in tale stato del programma di lezioni qualificato e devono consultare il proprio consulente fiscale, legale e / o altro consulente per quanto riguarda la loro specifica legale, gli investimenti o la situazione fiscale. Questo materiale è fornito per scopi generali ed educativi soltanto, e non è destinato a fornire consulenza legale, tributaria o sugli investimenti, o per l'uso per evitare sanzioni che possono essere imposti dalle leggi fiscali federali statunitensi. Questo materiale non è un'offerta di vendita o una sollecitazione di un'offerta di acquisto di titoli. Qualsiasi offerta di vendita di unità all'interno del Piano può essere fatta solo dal Programma Disclosure Statement e partecipazione accordo relativo al Piano. TD Ameritrade non fornisce consulenza fiscale. situazione fiscale di ogni individuo è diverso, ed è importante consultare un consulente fiscale qualificato per quanto riguarda l'applicazione dei benefici del Piano per la propria situazione individuale. La partecipazione al Piano non garantisce che i contributi e il ritorno degli investimenti sui contributi, se del caso, sarà sufficiente a coprire il futuro di iscrizione e altre spese di istruzione superiore, o che un beneficiario sarà ammesso o permesso di continuare a frequentare un istituto di istruzione ammissibili . Gli investimenti nel Collegio piano di risparmio TD Ameritrade 529 non sono garantite o assicurate dalla FDIC, SIPC o di qualsiasi altra agenzia governativa, e non sono depositi o altri obblighi di qualsiasi istituzione di deposito. Gli investimenti non sono garantite o assicurate da parte dello Stato del Nebraska, il Nebraska State Tesoriere, il Consiglio per gli investimenti Nebraska, First National Bank di Omaha o TD Ameritrade, o dei loro agenti autorizzati o loro affiliati, e sono soggette a rischi di investimento, inclusa la perdita del quota capitale investito. ETF possono comportare rischi simili a dirigere il possesso di azioni, compresi i rischi di mercato, di settore o di settore. Alcuni ETF possono comportare rischi internazionali, il rischio di cambio, rischio commodity, e il rischio di tasso di interesse. prezzi di scambio potrebbero non riflettere il valore patrimoniale netto dei titoli sottostanti. si applicano in genere commissioni. Prelievi utilizzati per pagare le spese qualificato di istruzione superiore sono esenti da imposta federale e Nebraska reddito dello stato. Tali spese comprendono tasse scolastiche, tasse, libri, apparecchiature informatiche e software, materiali di consumo e attrezzature necessarie per l'iscrizione presso un istituto qualificato di istruzione superiore. Vitto e alloggio è considerato un qualificato spesa relativi all'istruzione se lo studente è iscritto su almeno una base a metà tempo. La porzione di guadagni (se esiste) di un ritiro non qualificato sarà considerato come reddito ordinario al destinatario e può essere soggetto a una sanzione imposta federale il 10% aggiuntivo. Nebraska Risparmio educativi Piano fiducia dell'Emittente Nebraska State Treasurer fiduciario Nebraska Investment Oversight First National Bank Investment Council of Omaha Program Manager First National Capital Markets, Inc. Distributore, membro FINRA, SIPC TD Ameritrade, Inc. sub-amministratore First National Capital Markets e First National Bank of Omaha sono affiliati. TD Ameritrade, Inc. rende certo marketing e servizi amministrativi al collegio Savings Plan TD Ameritrade 529. Prodotti di investimento: Non FDIC assicurato. No garanzia bancaria. Può perdere valore.
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